EKONOMİYİ OKUMAK – 8 HAFTALIK EĞİTİM PROGRAMI

1.1 Yatırımcılar İçin Temel Çerçeve & Piyasa Gerçekleri

Bu oturumda katılımcılar, yatırım dünyasının temel dinamiklerini öğrenir; geçmiş krizler, riskler ve yatırımcıların en sık yaptığı hatalar üzerinden sağlam bir başlangıç çerçevesi oluşturur.

• Geçmiş finansal krizler ve piyasalara etkileri
• Yatırımcılar için temel risk türleri
• En sık yapılan yatırım hataları ve bu hataların arka planındaki nedenler
• Piyasa davranışlarının yatırımcı psikolojisiyle ilişkisi
• Sağlıklı yatırım kararları için temel bakış açısı
• Dr.Artunç Kocabalkan’ın farklı piyasa döngülerinde edindiği bireysel ve profesyonel yatırım tecrübelerinin değerlendirilmesi ve bu tecrübelerin piyasa gerçekleriyle birlikte analizi

1.2 Davranışsal Finans, Temel ve Teknik Analiz

Bu oturumda yatırım kararlarının arkasındaki psikolojik dinamikler ile temel ve teknik analiz yaklaşımları birlikte ele alınır. Amaç, katılımcıların piyasayı yalnızca fiyat hareketleri üzerinden değil; insan davranışı, veri ve analiz bütünlüğü içinde okuyabilmelerini sağlamaktır.

• Davranışsal finansın temel kavramları ve yatırımcı kararları üzerindeki etkisi
• Bilişsel yanılgılar, sürü psikolojisi ve piyasa aşırılıkları
• Temel analizin mantığı: makroekonomik göstergeler, şirket değerleme yaklaşımı ve veri okuma
• Teknik analizin temel yapı taşları
• Grafik okuma, fiyat davranışları ve piyasa eğilimlerinin yorumlanması
• Trend, destek ve direnç kavramlarının piyasa psikolojisiyle ilişkisi
• Temel ve teknik analizin birlikte kullanıldığı bütüncül yatırım yaklaşımı

Kazanım: Katılımcı; yatırım kararlarının yalnızca fiyat ve grafiklerden ibaret olmadığını, insan davranışı, psikolojik eğilimler ve temel verilerle birlikte ele alınması gerektiğini kavrar. Davranışsal finans bakış açısıyla kendi karar süreçlerini sorgulayabilen, temel ve teknik analizi birlikte kullanarak piyasaları daha tutarlı ve disiplinli bir çerçevede değerlendirebilen bir yatırımcı perspektifi kazanır.

2.1 Medyayı Okuma ve Bilgi Kirliliğini Filtreleme:

Katılımcılar, gazeteleri, televizyon yorumlarını ve sosyal medyayı nasıl okumaları gerektiğini gerçek örneklerle öğrenir:

• Finansal ve politik manipülasyon teknikleri
• Başlık ve grafik çarpıtmaları
• Siyasi yönlendirmeli ekonomi haberlerini tanıma
• “Üç aşamalı doğrulama” tekniği
• Güvenilir kaynak seçimi ve takip protokolü

Kazanım: Katılımcı, yoğun bilgi kirliliği içinde “gürültü”yü ayıklayıp “sinyal”i görebilen, ileri seviye medya okuryazarlığına sahip olur.

2.2 Temel Analiz – Şirket Değerini Okuma:

• Bilanço ve gelir tablosunu kısa sürede okuyabilme
• Karlılık, büyüme ve risk göstergelerinin analizi
• Sektörel karşılaştırma bakışı
• F/K, PD/DD, nakit akışı, borçluluk göstergeleri
• Global şirketler üzerinden uygulamalı örnekler

Kazanım: Katılımcı, borsada şirket seçimini “duyuma” değil, sayısal verilere ve temel analize dayandırabilecek analitik bir bakış geliştirir.

3.1 Makro Türkiye – Araç Kutusu:

Bu bölümde Türkiye ekonomisini yönlendiren temel mekanizmalar, görsel dashboard’lar üzerinden anlatılır:

• Enflasyon dinamikleri
• Faiz-kur-enflasyon ilişkisi
• TCMB karar setini ve iletişimini okuma
• Rezerv yapısı ve bilanço kalemleri
• Bütçe dengesi, CDS ve risk primi
• Seçim dönemlerinin ve politika belirsizliğinin piyasalara etkisi

Kazanım: Katılımcı, Türkiye makro verisinin verdiği sinyalleri okuyarak risk-fırsat analizini daha doğru yapabilecek bilgi seviyesine ulaşır.

3.2 Teknik Analiz – Uygulamalı Sistem Kurma:

• Grafiğe yalnızca “bakmak” yerine, fiyat hareketini okumayı öğrenme
• Trend kırılmaları, destek-direnç bölgeleri, dönüş formasyonları
• RSI, MACD ve hacim analizleri
• Gerçek piyasa örnekleri üzerinden grafik incelemeleri
• Basit ama disiplinli bir teknik analiz sistemi tasarımı

Kazanım: Katılımcı, fiyat hareketini okuyabilen, giriş-çıkış noktalarını rasyonel temele oturtan bir teknik analiz bakışı geliştirir.

4.1 Jeopolitik Riskleri Okumak – Haber → Piyasa → Strateji:

Katılımcı, dünya siyasetinin ve jeopolitik gelişmelerin piyasalara nasıl yansıdığını öğrenir:

• Orta Doğu, Avrupa ve ABD-Çin ekseninde güç dengeleri
• Enerji rotaları, petrol ve doğalgaz fiyatlaması
• Seçim yıllarında piyasa davranışları
• Yaptırımlar, ticaret savaşları ve sermaye akımları
• Jeopolitik şoklara karşı pozisyon alma yaklaşımları

Kazanım: Katılımcı, politik gelişmelerin piyasalarda yaratacağı etkiyi önceden tahmin edebilen, haberi stratejiye çevirebilen bir refleks geliştirir.

4.2 Forex Eğitimi – Döviz Piyasalarının Mantığı:

• Majör pariteler ve temel dinamikleri
• Dolar endeksi (DXY) ve küresel dolar döngüsü
• Faiz farkları, carry trade mantığı
• Parite-faiz-enflasyon üçgeni
• Forex’te risk yönetimi prensipleri
• Uygulamalı kısa vadeli işlem (trade) örnekleri

Kazanım: Katılımcı, döviz piyasasına analitik ve veriye dayalı bir çerçeveden bakmayı, kur hareketlerini makro çerçeveyle birlikte yorumlamayı öğrenir.

5.1 Küresel Konjonktür – Global Para Akışını Okumak:

• Fed faiz döngüleri ve bilanço politikaları
• Çin’in büyüme patikası ve küresel ticarete etkisi
• Avrupa ekonomisinin yapısal sorunları
• Gelişen ülkelere (EM) para akışı nasıl oluşur?
• Emtia fiyatlaması ve global makro bağlantılar

Kazanım: Katılımcı, küresel ekonomi döngüsünü, sermaye akımlarını ve bunların varlık fiyatlarına yansımasını okuyarak doğru varlık seçimi yapabilecek seviyeye gelir.

5.2 Kripto Piyasaları – Yatırım Yaklaşımı:

• Kripto varlık sınıfları ve temel özellikleri
• Temel düzeyde zincir üstü (on-chain) göstergeler
• Momentum, trend ve hacim odaklı yaklaşım
• Bitcoin ve ana kripto varlıkların döngüleri
• Risk-getiri optimizasyonu
• Portföyde kripto ağırlığını belirleme prensipleri

Kazanım: Katılımcı, kripto varlıkları sadece “spekülatif” bir araç olarak değil, risk yönetimi ve portföy çeşitlendirme çerçevesinde stratejik bir varlık sınıfı olarak değerlendirmeyi öğrenir.

6.1 Senaryo Kurma – Stratejik Düşünme Eğitimi:

• “What-if” (Eğer şöyle olursa ne olur?) yaklaşımı
• “Fed’in aldığı aksiyonların piyasalara etkisi (Faiz artırırsa ne olur?”
• “Petrol 120 dolara çıkarsa ne olur?”
• “Borsa sert satış yerse portföy nasıl korunur?”
• Çoklu senaryo matrisi oluşturma ve olasılıklarla düşünme

Kazanım: Katılımcı, belirsizlik ortamında öngörü üretebilen, farklı senaryolara hazır stratejik yatırım zihniyetine sahip olur.

6.2 BES ve Yatırım Fonları:

• Fon tiplerinin ana özellikleri, risk ve getiri potansitelleri
• Getiri-risk profillerini okuma
• 5 yıllık birikim ve yatırım planlaması
• Fon sepeti oluşturma prensipleri
• Gerçek fonlar üzerinden performans ve maliyet karşılaştırmaları

Kazanım: Katılımcı, uzun vadeli birikimlerini sistematik bir plan çerçevesinde yönetebilmeyi, fon ve BES seçiminde profesyonel bakış açısı kullanmayı öğrenir.

7.1 Dashboard & Raporlama:

• Google Sheets üzerinde veri modeli kurma
• Looker Studio ile grafik ve gösterge paneli (dashboard) oluşturma
• Portföy izleme şablonları
• Korelasyon tabloları ve trend analizleri
• Kişisel finansal gösterge paneli tasarımı

Kazanım: Katılımcı, kendi veri panelini kurarak portföyünü profesyonelce izleyebilen, görsel ve sayısal raporlama yetkinliği kazanır.

7.2 ETF ve Global Borsa Stratejileri:

• Sektörel ETF’ler ve tematik fonlar
• Ülke bazlı yatırım stratejileri
• Endekslerin birbirine etkisi ve korelasyonlar
• Uzun vadeli portföyde ETF ağırlığının belirlenmesi
• Pasif ve aktif stratejilerin karşılaştırılması

Kazanım: Katılımcı, global piyasalara düşük maliyetle, çeşitlendirilmiş ve profesyonel bir yapı ile erişim sağlayabilecek bilgi ve bakış açısına ulaşır.

8.1 Strateji Oluşturma – Final Ders:

• Altın, borsa, kripto ve tahvil için bütünleşik stratejik çerçeve
• Portföy çeşitlendirme ve risk dağılımı prensipleri
• Zamanlama-trend ilişkisi
• Risk-parite yaklaşımı
• Profesyonel yatırımcı refleksleri ve disiplin

Kazanım: Katılımcı, kendi yatırım stratejisini kurabilen, bunu uygulama disiplinine sahip ileri seviye finansal düşünce yapısına ulaşır.

8.2 Demo Trade – Uygulamalı Final:

• Simülasyon ortamında gerçek zamanlı veya gerçeğe yakın senaryolar
• Geliştirilen stratejinin sahada sınanması
• Hataların analizi ve doğru zamanlama egzersizleri
• Eğitimin genel değerlendirmesi ve geri bildirimler

8.3 Ekonomist Talks & Sertifika Töreni:

• Güncel makro ve piyasa değerlendirmesi
• Networking ve sponsor buluşmaları
• “Ekonomiyi Okumak Sertifikası”nın takdimi